يقدم فريق ميلينوم خدمات الإستشارات المالية والضريبية والادارية والتي تعد من الخدمات والمنهجيات المصممة لتلبية الاحتياجات التقنية التي تتراوح من التخطيط الاستراتيجي لتحسين نظام المؤسسة. و تقدم الشركة هذه الخدمة للمستثمرين من شركات القطاع الخاص والقطاع العام وأغلبها تضمن تحليل الوضع الحالي للمشاريع والتي تعمل علي وضع الحلول الممكنة. ويمكنك التعرّف على خدمة تقديم الاستشارات المالية والفنية عن طريق التواصل بنا أو طلب إستشارة هاتفية.
ما هي الاستشارات المالية:
تعد الاستشارات المالية واحدة من أهم الوسائل المستخدمة في المشاريع الكبرى والصغرى وفي الشركات والمؤسسات، بجانب الاستشارات الإدارية والاستشارات التسويقية، وهما في النهاية أدوات نجاح المشاريع والوصول إلى الحد الأعلى من الأرباح وتقدير حجم السوق جيداً مستقبليّاً، والمستشار المالي هو طريق أي شركة أو مؤسسة نحو التقدم والحصول على دخل ثابت في كثير من الأحيان والابتعاد عن المخاطر المستقبلية.
تلجأ أغلب الشركات أو راود الأعمال إلى خدمة الاستشارات المالية وذلك عند تعرض مشاريعهم التجارية إلي مشاكل في أرباح الشركة، و هذا يعتبر من المؤشرات القوية لإتخاذ إجراء هام ينقذ العمل التجاري وينعش الأرباح بأسلوب منتظم. حيث أنه من المستحيل ضمان استدامة عمل تجاري أو نشاط بيزنس من دون البحث عن حلول على المسائل المالية والنقدية التي يتم تأسيس العمل التجاري عليها.
وهنا يأتي دور ميلينوم لهذه الغاية بالتحديد، لتكون العون الضروري واللازم لرواد الأعمال أثناء اتخاذ القرارات التجارية. لآن خدمات الاستشارات المالية هي الخدمات الرئيسية التي تحكم العلاقة ما بين سائر الخدمات التي تقوم على الأموال، مثل المصارف، شركات التأمين، إدارة العمليات التي تتم بالمفرق، وريادة الأعمال وغيرها بشكل عام.
فوائد الاستشارات المالية للشركات والمؤسسات
- تحديد الوضع المالي للشركة في أي وقت حتى يتسنى للإدارة معرفة كل ما يطرأ على الشركة من تغير في الوضع المالي لها.
- تحديد قدرة الشركة على تطوير المشروعات وبناء مشروعات جديدة بناءاً على الميزانية الخاصة بالشركة وهو من أهم فوائد الاستشارات المالية.
- تدريب بعض الموظفين الجدد لاكتساب الخبرات في عمل الدراسات الخاصة بميزانية الشركة والأمور المالية.
- وضع نظام مالي ثابت للشركة والموظفين بحيث لا يتم الخروج عنه إلا للضرورة وما تتطلبه الشركة من حاجات ضرورية.
- تحقيق أعلى فائدة من العملاء والمستهلكين وذلك من خلال الإعتماد على دراسات وافية ودقيقة في تحقيق الدخل دون الإضرار أو رفع الأسعار على العملاء.
- تحقيق أعلى عائد ربح مالي للشركة من خلال استشارات مالية تعتمد على خبراء المجال وهو ما يعود على كل الأطراف بعائد ربحي مُتميز.
- التخطيط التجاري للشركة مستقبليّاً وذلك بناءاً على الوضع الحالي ومدى التطور الذي حدث خلال الفترة الحالية والماضية.
- الربط بين الاستشارات المالية والاستشارات التسويقية الاستشارات الإدارية ودراسة الجدوى يقود المشروع أو الشركة والمؤسسة نحو التقدم وتحقيق أعلى ربح؛ مما يؤدى إلى إنشاء مشاريع استثمارية جديدة يستفيد بها مشروعك ويتطور إلى أبعد مدى.
المستشار المالي:
المستشار المالي Financial Consultant (وهو شخص مؤهل علمياً وأكاديمياً لذلك) على تقييم الوضع المالي وأموال شركة من الشركات، وعلى ضوء ذلك، يضع الاستراتيجيات التي تساهم في جعل هذه الشركة أكثر تنظيماً من الناحية المالية.
الأعمال الأساسية التي يقوم بها المستشار المالي
يعمل المستشار المالي Financial Consultant على تقديم أنماط من المنتجات والخدمات المالية للأفراد، العائلات، الأعمال التجارية وغيرها والتي يقوم بناءاَ عليها العمل المؤسسي. و يتم توطيد علاقة تدوم على المدى الطويل بين الشركة والمستشار المالي المسئول عنها.
يقوم هذا التفاعل على خدمات مثل: إدارة حقائب الاستثمارات، تدفق الأموال والسيولة، بجانب أعمال المراجعات السنوية للخطط المالية الخاصة بالشركة.
على الرغم من ضرورة الحصول على الدعم و المساعدة والاستشارة الضرورية للأعمال التجارية ورواد الأعمال منذ نشأة العمل التجاري، إلا أن العلاقة تبدأ بالفعل عندما نشأة الفائدة بين الطرفين.
ولكي يبدأ القائم بأعمال الاستشارات المالية برؤية نجاحه، يجب عليه أن يتعرف جيداً على عميله، حتى تتكون لديه نظرة واسعة وكافية عن احتياجاته وأهدافه والمتطلبات التي يريدها.
واستناداً إلى هذه المعايير والنقاط الهامة، يعمل على تخصيص الخدمة التي يقدمها، لضمان حجم ربح أكبر.
يمكن أيضاً العمل علي توجيهه حركة شراء وبيع الأسهم والأصول للزبون. هناك بعض العاملين الذين ينتمون إلى الشركات التي تقدم الاستشارات، وتركز في عملها على وضع الشركة المالي أو الأقسام المحددة.
يمكننا أن نشبه عمل المستشار المالي بعمل الطبيب، لكن في مجال الأعمال.
عندما نمرض نسعى وراء أخصائي في المجال الطبي لوصف دواء لنا حتي نشعر بالتحسن . أما فيما يتعلق بالأموال، تشكل الصحة المالية للعمل الريادي حاجة يجب المحافظة عليها ومتابعتها بشكل مستمر.
و بقاء العمل التجاري وتحقيق الارتقاء والتقدم، يعد جوهر رائد الأعمال القائم بتقديم الدعم والعون للمساعده علي تقديم النصائح من أجل اتخاذ القرارات، بشكل يستند على المعلومات الدقيقة والبيانات. خصوصاً أن جميع ما تم ذكره يأخذ في الاعتبار العديد من العوامل والمتغيرات والتي تكون مكشوفة وقابلة للتحليل فقط بواسطة مَن يفهم الموضوع.
قائمة مهام المستشار المالي:
1- يساعد في مجال تخطيط ووضع الميزانية بهدف مساعدة الشركة على تطبيق القواعد والأنظمة والقوانين السائدة
2- يجمع البيانات والمعلومات لتحضير، تقديم النصائح ووضع تصورات دقيقة للعمليات والمخططات المالية المستقبلية
3- يحلل ويفسر المعلومات المالية لدراسة المتغيرات المتعددة، إعادة النظر فيها، وإدارتها، بهدف تسهيل عملية اتخاذ القرارات.
4- يعمل على المشاريع المعقدة، والتي تتطلب عمليات تفسير وتحليلات معقدة.
5- يعمل على إصدار التقارير الفعالة ويطور العمليات، بما ينسجم مع السياسات والأنظمة الموضوعة
6- يوجه ويقدم النصائح حول الاستثمارات، واستئجار الأصول، ادخار المال، التخطيط الضريبي إلى جانب التقاعد والتخطيط للممتلكات والإرث.
7- يحلل المخاطر المالية التي من المحتمل أن يمر بها العمل الريادي
8- يعمل على تطوير الاستراتيجيات المالية، ويوجه الزبون إلى وضع الأهداف
9- يضع الأهداف التي تتوافق مع الوضع من خلال إيجاد باقات وخطط مميزة وملائمة
10- يراقب الوضع الاقتصادي القائم على رصد التغيرات الحاصلة في الميزانية وظروف وأوضاع الحياة
11- يحلل النتائج التي تقدمها الخطط المالية
12- يكشف عن احتمال اتباع استراتيجيات مالية جديدة ويقيّم ذلك
13- يعمل على إدارة المدفوعات فيما يتعلق بالضرائب الحالية والمستقبلية
14- ينصح بالتغييرات في الأماكن التي يجب إجراء تغييرات فيها على الأهداف والخطط.
الاستشارات المالية وعلاقتها بالاستشارات الإدارية
تعد الاستشارات المالية والاستشارات الإدارية من أساس نجاح أي مشروع ناجح؛ حيث لا يمكن نجاح أي مشروع إداريّاً فقط دون توافر التمويل المالي للمشروع، وأيضاً لا يمكن نجاح أي مشروع إذا توافر التمويل المالي دون وجود إدارة ناجحة تضع الخطط التسويقية للوصول بالمشروع إلى النجاح والتقدم والتطوير، ولذلك فإن نجاح أي مشروع – سواء كان صغيراً أو كبيراً – لابد من توافر التمويل المالي له متمثلاً فى الاستشارات المالية، والإدارة الناجحة متمثلة في الاستشارات الإدارية، وأيضاً الاستشارات التسويقية، والتي سوف نقوم بشرحها في مقال آخر وعلاقتها بالاستشارات المالية والاستشارات الإدارية.
المال عصب الحياة فلابد من استغلاله الاستغلال الأمثل حتى تتمكن الشركات وكذلك الأفراد من تحقيق الأهداف التي تخطط لها.
لذلك فلابد من إدارة الأموال بالشكل الأمثل حتى لا يهدر شيء منها فيما لا يعود على مالكها بالعائد المرجو من إنفاقها، ويكون هذا خلال ثلاثة مراحل :
المرحلة الأولى : ما قبل الاستثمار
إذا أرادت الشركات أو الأفراد استثمار أموالها المدخرة لكى تدير لهم عائد فإن عليها البدء في العمل علي النقاط التالية:
في بداية الأمر يجب أن تدرس المشروع المراد الاستثمار به أو الاختيار بين البدائل المتاحة والتي تدر أعلى العوائد من خلال ما يسمى دراسات الجدوى الاقتصادية والتي تتوقع مدي الفائدة من المشروع ومدى احتياج السوق له والمصروفات المطلوبة لبداية المشروع والإيرادات المتوقعة منه .
أهمية هذه المرحلة هي أنها تنير لك طريق مظلم أمامك وتبين لك مدي الجدوى من السير فيه حتى لا يقوم المستثمر بإنفاق الأموال في مشروع لا يتمكن من بيع منتجاته لان السوق حاليا لا يرغب في المنتج او يوجد فائض في السوق ومنافسة شديدة لا تسمح لشركة ناشئة من جني الأرباح أو أن المصروفات المتوقعة أعلى من الإيرادات المحققة، ولذلك لابد من استشارة أهل الخبرة وإعداد دراسة جيدة يبذل فيها جهد جيد والتي مهما بلغت تكلفتها فإنها قد تجنب أصحاب رؤوس الأموال خسائر كبيرة.
المرحلة الثانية : خلال تشغيل الشركة
بعد إعداد دراسة مالية وتسويقية جيدة أدت إلى بداية إنشاء المشروع وبداية التشغيل فهناك من الأمور التي يجب على الشركة إدراكها، ومنها تحليل النتائج المالية للشركة ومقارنتها بالمقاييس العامة ومقايس السوق لتبين مقدار العائد وهل أن الأصول تستخدم بالشكل الأمثل لتحقيق أعلى العوائد الممكنة وتوجه الشركة الى التصحيح المبكر لها وذلك أيضا يحتاج إلى استشاريين ذوي خبرة تعاملوا مع كثير من الشركات والقطاعات.
المرحلة الثالثة : استثمار العوائد
كثير من الشركات والأفراد يكون لديها فائض من العوائد التي تجنيها خلال سنوات تشغيل المشروع مما يجعلها تفكر إما في توسعة المشروع أو الاستثمار في موارد أخرى بالشكل الأمثل لتحقيق أعلى العوائد وهنا يظهر أيضا دور الاستشاريين الماليين في التوجيه الأمثل لاستثمار فوائض الأموال بما لديهم من خبرات متعددة.
يتضح مما سبق أن الاستشارات المالية هي عملية مستمرة ما دام هناك أموال تريد أن تنمو لتحقق لصاحبها ما يرجون من تقدم لهم ولأولادهم من بعدهم.
إذا احتجت لأي من الخدمات الاستشارات المالية أو التسويقية في المجال المالي أو التسويقي فلا تتردد في طلب خدمة شركة زاجل للإستشارات المالية والتي تتميز بفريق عمل ذو خبرة طويلة بالمجال الإستشاري مع العديد من الشركات فى مصر والشرق الأوسط.
الخدمات الرئيسية المقدمة في مجال الاستشارات المالية
الخدمات الأساسية المقدمة في مجال الاستشارات المالية بشكل عام تساعد علي إدراك مدى حاجة الشركة أو العمل التجاري للتعاقد على خدمة الإستشارات المالية ويمكن تلخيصها في النقاط التالية :-
1- التخطيط المالي
وهو الخدمة الأكثر شيوعاً التي يقدمها هذا الأخصائي، الهدف من ذلك مساعدة رائد الأعمال على الوصول إلى الصحة المالية في الأعمال.
يتضمن هذا التخطيط التحكم بالنفقات، تحليل الميزانية والاستراتيجيات التي يتم تحديدها. هذا التحليل والتخطيط هام جداً لتسجيل الأهداف على الأمد القصير، المتوسط والطويل.
2- إدارة حقائب الاستثمارات
يتحمل العاملون في مجال الاستشارات المالية المسؤولية بشأن إدارة الحقائب الاستثمارية التابعة للزبائن.
يوجد رواد أعمال يحبون المشاركة في عملية اتخاذ القرارات بشكل شخصي، بينما يفضل آخرون ترك مثل هذه المهمة الحصرية للمستشار المالي.
3- التخطيط الضريبي
في عالم المال، كل شيء في هذه الحياة يقوم على الضرائب والتخطيط الجيد للضرائب.
على الرغم من ضرورة وجود محاسب يقوم بالعمل الضريبي على أرض الواقع، لا بد أيضاً من وجود مستشار يعلم بأصول وتفاصيل القانون الضريبي، وهذا الأمر يعد مفيداً جداً وعلى نطاق واسع.
4- التخطيط العقاري
يتضمن هذا التخطيط حصيلة الثروة التي تملكها الشركة، بما يشمل ذلك أي توزيع محتمل للعائدات العقارية وغيرها.
إن المستشار المالي الخبير يتمتع بمعرفة وخبرة واسعة حول تخطيط الثروات، ويمكنه، في أغلب الأحيان، أن يوجه العملاء إلى المحامين المناسبين وذوي الكفاءة.
5- تدفق الحركة المالية للسيولة
يمكن تلخيص التخطيط المالي في وجود إدارة جيدة وممتازة لحركة السيولة وتدفق الأموال. بمعنى آخر، يجب أن يتوفر المال لدى رائد الأعمال ليتمكن من دفع الالتزامات الضريبية على مدار مسيرته ورحلته الريادية.
يشبه الأمر تماماً النفقات والمصاريف التي تنشأ بشكل غير متوقع خلال فترة الزواج، أو تعليم الأطفال، شراء منزل، أو غيرها، يجب على المرء في مثل هذه المواقف أن يكون مستعداً دوماً والمال متوفر في متناول اليد.
6- تعزيز الأمان وتقليل المخاطر التي يتعرض لها العمل الريادي
لا يمكن اعتبار التخطيط المالي شاملاً وكاملاً من دون أخذ موضوع المخاطر ودراستها وتقليلها في عين الاعتبار، والتي قد تداهم رائد الأعمال في أي لحظة.
يعمل المستشار المالي على تطوير الاستراتيجيات ليقلل بذلك من المخاطر التي قد يتعرض لها البيزنس أو العمل التجاري بأسلوب مميز ومخصص.
مدى حاجة أعمالك إلى استشارة مالية
إن اتخاذ القرار بشأن الحصول على مساعدة احترافية في المجال المالي هو أمر شخصي بامتياز، لكن إذا شعر رائد الأعمال بالضغط وكثرة الأعمال، أو بالضياع، القلق والارتباك أو الخوف من مواصلة العمل على الصعيد المالي، عندها ربما يكون الوقت قد حان بالفعل إلى طلب مساعدة من المستشار المالي.
بغض النظر عن المستوى الهرمي والهيكلي في المنصب الذي يشغله رائد الأعمال، سواء كان مدير شركته أم لم يكن، من المفيد أن يتمتع بالمزيد من الأمان والحماية بواسطة شخص متخصص لكي يتأكد من أنه يسير على الطريق السليم.
من المفيد أن يحصل على الاقتراحات التي تقدم له مجموعة من التحسينات من أجل خطته، وتحقيق الأهداف بطريقة فعالة جداً. في حال كان لديك استثمارات، لكنك تعاني من خسارة مستمرة للأموال؟ ناهيك عن أن السوق، في بعض الأحيان، يعاني من أوضاع صعبة. إذا كان منحى الخط البياني يشير إلى انخفاض، يمكن للمستشار المالي أن يساعد رائد الأعمال على اكتشاف المصاعب والمشكلات التي يعاني منها، وبناء على ذلك، يصحح الأخطاء قبل أن يفوت الأوان كثيراً كما يُقال.
المزايا بدء تطبيق خدمة الاستشارات المالية في العمل التجاري
من المعتاد أن يتعامل المستشارون مع العديد من الشركات المتشابهة في مجال العمل والأداء.وانطلاقاً من فكرة أنهم يحلون مشاكل لكثير من الشركات، يعتبرون مؤهلين وقادرين على تقديم وجهات نظر ورؤى عميقة تستند على الخبرة التي يكتسبونها.
وعلى هذا، يمكنهم الكشف عن المشكلات الصغيرة الكامنة قبل أن تتحول إلى مشكلات ضخمة من شبه المستحيل حلها. كما يساعد العاملون في مجال الاستشارات المالية رائد الأعمال في العثور على أفكار رائدة وإبداعية، ومواجهة التحديات المحتملة بقوة، ربما لن يكون قادراً على مواجهتها وحيداً لكثرة مشاغله.
هناك فائدة أخرى تتحقق من العمل مع المستشارين، وهي السبب الأكثر شيوعاً للتعاقد على خدماتهم، نقصد بذلك مجموعة المهارات التي توجد لديهم ولا تتوفر لدى طاقم العمل الذي يتواجد في الشركة داخلياً.
عند التعاقد على شركة تعمل في مجال الاستشارات، يمكن لهذه المؤسسة أن تحتوي على كادر من العاملين المؤهلين على مستوى رفيع، والذين يقدمون تحليلات بسيطة وواقعية لتدفقات الصندوق لديك، ويقدمون معلومات مفيدة جداً على صعيد استثمار المال في البنى التنظيمية.
كما أن هناك نقطة أخرى: عندما يواجه رائد الأعمال مشروعاً يقوم على العديد من التناقضات، يصبح أصعب بكثير اتخاذ القرارات الملائمة وتبني المبادرات الصحيحة من دون أن تتدخّل عاطفته في آرائه وتصرفاته. بهذا المعنى، يعتبر وجود مستشار في الشركة العون الكبير لرائد الأعمال لكي يتعامل مع الوضع الراهن.
الهدف الأساسي من خدمة الإستشارات المقدمة هو مساعدة عملائنا من الافراد والمؤسسات على النمو ، تطوير اعمالهم الرائدة و تحقيق طموحاتهم من خلال طرح خدماتنا العملية و تقديم النصائح المالية والادارية لهم
نقدم الكثير من الخدمات في مجال الاستشارات المالية والادارية ومنها على سبيل المثال لا الحصر :
- إعداد الخطط الاستراتيجية
- تقييم المشاريع
- توجيه وإرشاد (ورش عمل)
- بناء الهيكل التنظيمي
- دراسات الجدوى
- خدمة إنشاء وإدارة مراكز رواد الأعمال
- إعداد السياسات والإجراءات
- إدارة الحسابات (محاسبة)
شركة ميلينيوم للخدمات المتكاملة
تقدم الشركة جميع الإستشارات التي تحتاجها الشركات في جميع المجالات مثل الإستشارات المالية ودراسات الجودي وتقييم المشاريع الإستثمارية والدراسات المالية والإدارية والضريبية وذلك بتطبيق النظم والمعايير الدولية المطلوبة لجميع المؤسسات والهيئات لوضعها علي المستوي يليق بعملائه.
الإستعلام عن خدمة الإستشارات المالية والإدارية تواصل بنا علي أرقامنا:
للتواصل: 01273493320 – 01023233324 – 00201204895983
الإيميل: info@misc-eg.com
تابعونا علي السوشيال ميديا:
–الفيسبوك
–لينكدإن
–تويتر
–إنستجرام
–يوتيوب
